Публикации - Рейтинг надежности банков

Потери банковского сектора из-за событий на Украине, международных финансовых санкций, девальвации рубля и роста просроченной задолженности вынуждают государственные структуры приступить к финансовой поддержке российских банков:

• В сентябре 2014 года увеличен капитал ВТБ путем конвертации в его привилегированные акции ранее выданного субординированного кредита.
• 19 декабря 2014 года Госдумой принят закон о докапитализации банков в размере  1 трлн. рублей за счет средств бюджета.
• 23 декабря 2014 года Банк России принял решение о возможности валютного перекредитования крупнейших российских банков.
• 29 декабря 2014 года принято постановление Кабинета Министров об инвестировании пенсионных накоплений в бумаги банков, находящихся под зарубежными санкциями.

Новое в материале: перечень банков, докапитализируемых государством 16.02.2015

 

В сентябре 2014 года субординированный кредит, выданный  банку ВТБ ВнешЭкономБанком во время предыдущего кризиса банковской системы 2008-2009 гг, был конвертирован в привилегированные акции ВТБ. Тем самым капитал ВТБ увеличился на 214 млрд рублей.

19 декабря 2014 года Госдума приняла закон о направлении средств бюджета в размере  1 трлн рублей для  докапитализации банков. Данные средства будут переданы в Агентство по страхованию вкладов в виде облигаций федерального займа (ОФЗ). Сбербанк не будет иметь возможности докапитализироваться через АСВ. Банк России может предоставлять Сбербанку субординированные кредиты. Закон о выделении банкам через ОФЗ о выделении до 1 трлн рублей подписан президентом РФ 29.12.2014 г.

По закону, принятому Государственной Думой 22 декабря 2014 года, на поддержку системообразующих банков с капиталом не менее 100 млрд рублей может быть направлено до 10% Фонда национального благосостояния (ФНБ), что составляет сумму порядка 400 млрд рублей. Средства ФНБ будут размещаться на депозитах банков или же использоваться для приобретения облигаций этих банков. К числу банков, капитал которых превосходит указанный уровень, согласно рейтингу банков России по объему капитала относятся Сбербанк, Газпромбанк, ВТБ, Россельхозбанк, ВТБ 24, Альфа-Банк, Банк Москвы, Юникредитбанк и «Банк «ФК Открытие».

За период с августа по сентябрь 2014 года согласно отчетности, предоставленной банками в ЦБ РФ, наиболее значительное изменение претерпела величина капитала ВТБ, которая сократилась на 59,7%. Капитал Банка Москвы уменьшился за тот же период на 3,59%. Остальные банки сумели увеличить свой капитал. В течение рассматриваемого периода сокращение прибыли произошло только у Банка Москвы, причем почти на 46%. У данного банка произошло также сокращение активов более чем на 2,5%, которое наблюдалось на фоне роста активов остальных системообразующих банков, не считая незначительного сокращения активов Газпромбанка.

Государство является основным акционером Сбербанка, ВТБ, ВТБ-24 (через ВТБ), Банка Москвы (через ВТБ), Россельхозбанка. Полностью частными являются Альфа-Банк, Юникредитбанк и «Банк «ФК Открытие». Газпромбанк контролируется Газпромом напрямую и через дочерние структуры.

23 декабря 2014 года Банк России принял решение о возможности валютного перекредитования крупнейших российских банков, капитал которых на 1 декабря 2014 года составлял не менее 100 млрд рублей. Данный инструмент поддержки банков позволяет рефинансировать внешние кредиты российских экспортеров с близкими сроками погашения.

ЦБ будет предоставлять кредиты в иностранной валюте на срок до 365 дней со ставками не менее ставки LIBOR плюс 0,75%. Окончательная ставка будет формироваться на аукционной основе. Залогом по кредитам ЦБ  будут являться права требования по кредитам в  долларах США и евро, предоставленным крупным российским компаниям-экспортерам. Предполагается, что данный механизм будет действовать до 2018 года, и позволит рублю находиться в районе фундаментально обоснованного уровня по отношению к доллару США.

25.12.2014. По словам заместителя министра финансов Алексея Моисеева Минфин рассматривает заявки ВТБ и Газпромбанка на получение субординированных кредитов из Фонда национального благосостояния (ФНБ) для финансирования инфраструктурных проектов из ФНБ с использованием банков. Выделение средств возможно уже до конца года.

27.12.2014. Премьер-министр Медведев подписал распоряжение о размещении на субординированном депозите в банке ВТБ 100 млрд рублей из средств ФНБ, что поддержит достаточность капитала Банка ВТБ. Срок депозита составляет 30 лет, ставка установлен на уровне инфляции+ 1% годовых. Средства предназначены на финансирование  инфраструктурных проектов. Предполагается, что выделенные средства пойдут на финансирования проектов РЖД. До того момента деньги будут вложены в облигации федерального займа. В целом ВТБ рассчитывает на 250 млрд рублей из средств  Фонда национального благосостояния.

27.12.2014. Президент Путин  подписал закон о выделении Агентству по страхованию вкладов 1 трлн рублей на докапитализацию банков через передачу АСВ облигаций федерального займа в ходе исполнения бюджета в 2014 году.

29.12.2014. Принято постановление Кабинета Министров об инвестировании пенсионных накоплений в бумаги банков, находящихся под зарубежными санкциями (Внешэкономбанк, ВТБ, "Сбербанк", "Газпромбанк", "Россельхозбанк", "Банк Москвы", СМП Банк и Банк "Россия"). Постановление позволяет направить пенсионные накопления для приобретения ценных бумаг банков, когда присвоение и подтверждение рейтинга долгосрочной кредитоспособности банка приостановлено международным рейтинговым агентством по причинам, не связанным с критериями присвоения и подтверждения рейтинга.

29.12.2014. Президент  Путин подписал закон о увеличении предела страховых выплат по банковским вкладам физических лиц из фондов Агентства страхования вкладов (АСВ) до 1,4 млн рублей.

30.12.2014. Банк ВТБ получил средства Фонда национального благосостояния на субординированный депозит в сумме 100 млрд рублей, после чего норматив достаточности капитала Банка по РСБУ превысит 12%. Поступление  второй части средств из ФНБ в размере 150 млрд руб. ожидается до конца I-ого квартала 2015 года.

30.12.2014. Правительство РФ приобрело за счет средств Фонда национального благосостояния привилегированные акции Газпромбанка на сумму 39,95 млрд рублей. Приобретение было произведено для  конвертации ранее размещенного в Газпромбанке субординированного депозита на ту же сумму за счет средств ФНБ в привилегированные акции банка. Данная операция позволит улучшить структуру капитала банка.

Новое в материале:

2 февраля 2015 года Правительство РФ утвердило перечень банков, которые могут получить средства для повышения капитализации по программе предоставления имущественного взноса РФ через АСВ в форме облигаций федерального займа в сумме 830 млрд. рублей. В данный перечень включены 27 банков: Банк ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, ВТБ 24, АЛЬФА-БАНК, Банк «ФК Открытие», Промсвязьбанк, МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК, Ханты-Мансийский банк Открытие, БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ», РОССИЯ, УРАЛСИБ, АК БАРС, Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики, ЮГРА, ЗЕНИТ, Петрокоммерц, МДМ Банк, БИНБАНК, ГЛОБЭКС, МТС-Банк, НОВИКОМБАНК, Возрождение, «Абсолют Банк», «Московский Индустриальный банк», Совкомбанк.  Для получения выделенных средств банки должны в течение 3-х лет не менее, чем на 1% в месяц увеличивать кредитование, не повышать в  этот период времени вознаграждение руководству и размер фонда оплаты труда, а также выполнить ряд других требований.

16.02.2015. Премьер Дмитрий Медведев подписал распоряжение о предоставлении возможности "Агентству по страхованию вкладов" размещать ОФЗ по программе докапитализации банков в размере 1 трлн рублей в субординированные облигационные займы банков.

Читайте по теме:

Финансовый и экономический кризис в России